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財形貯金

お勤めの方だけの有利な貯蓄制度です。

一般財形貯金

お使いみち、お引き出しが自由な財形貯金です。
結婚、海外旅行、マイカー資金など、ご利用目的は自由です。
毎月コツコツ、ムリなくお積み立てができます。

一般財形貯金の概要

契約できる方 お勤めの方(年齢は問いません)
貯金目的 自由
積立要件 3年以上の定期的な積み立てが必要です。
原則として1年間はお引き出しができません。
積立方法 お給料・ボーナスからの天引きです。
課税方法 源泉分離課税(国税15.315%地方税5%)となります。

財形住宅貯金

マイホームの実現、買い替えに向けた貯金です。
「財形年金貯金」と合わせて元本550万円までは財形非課税制度の取り扱いが受けられます。

財形住宅貯金の概要

契約できる方 55歳未満のお勤めの方(一人1契約)
貯金目的 持ち家としての住宅取得および増改築
積立要件 5年以上の定期的な積み立てが必要です。
住宅取得および増改築の支払いに限定されます。
積立方法 お給料・ボーナスからの天引きです。
非課税限度額 財形年金貯金と合算して550万円(元加利息を含む)までは財形非課税制度の適用を受けられます。
非課税限度額を超過する場合は、源泉分離課税(国税15.315%地方税5%)となります。

財形年金貯金

老後の生活資金の確保を目的にした貯金です。
「財形住宅貯金」と合わせて元本550万円までは財形非課税制度の取り扱いが受けられます。

財形年金貯金の概要

契約できる方 55歳未満のお勤めの方(一人1契約)
貯金目的 年金のお受け取り
積立要件 5年以上の定期的な積み立てが必要です。
据置期間:6カ月以上5年以内
受け取り期間:60歳以降の日から5年以上20年以内
積立方法 お給料・ボーナスからの天引きです。
非課税限度額 財形住宅貯金と合算して550万円(元加利息を含む)までは財形非課税制度の適用を受けられます。
非課税限度額を超過する場合は、源泉分離課税(国税15.315%地方税5%)となります。

*JAによってお取り扱いしていない場合がございますので、店舗にご確認願います。

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